Pre-qualified SMEs, matching your risk appetite
Zeit, KMU-Finanzierung neu zu denken.
Banken fehlt es im KMU-Kreditgeschäft nicht an Kapital. Das Problem sind fragmentierte Daten, manuelle Prozesse und unsichere Prognosen. Banxware liefert genau darauf die Antwort – über eine einzige Orchestration Layer.

Nicht Kapital bremst das KMU-Kreditgeschäft. Sondern Daten.
Akquisitionskosten
Kaltakquise über klassische Kanäle ist teuer – während vorqualifizierte KMU und hochwertige Daten innerhalb von Plattformen für Banken unerreichbar bleiben.
Legacy-Systeme
Überholte Strukturen, manuelle Kreditprüfung und veraltete Prozesse verhindern die Geschwindigkeit und Skalierbarkeit, die profitables KMU-Lending heute erfordert.
Fragmentierte Daten
Ohne konsolidierte KMU-Daten und belastbare Branchen- benchmarks bleiben Risikobewertung und Preisgestaltung inkonsistent und schwer skalierbar.
Akquise und Underwriting im KMU-Kreditgeschäft neu gedacht:
Dank der Orchestration Layer von Banxware werden Akquise, Daten und Underwriting KI-gestützt, automatisiert und direkt in Plattformen integriert.
Das Ergebnis: Banken treffen Kreditentscheidungen in Minuten und erschließen skalierbare Zugänge zu vorqualifizierten KMU-Segmenten.
Erweitere deine KMU-Reichweite
Verlasse gesättigte Märkte. Erreiche plattformintegrierte KMU in einem milliardenschweren Kreditmarkt, der über klassische Kanäle unerreichbar bleibt.
Verbesserte Risiko-Qualität:
Plattform-verifizierte KMU performen besser
Vordefinierter Dealflow:
Nur passende Risikoprofile. Keine Streuverluste
3x höhere Conversion:
Plattform KMU konvertieren besser. Sie wollen wachsen
Geringere Akquisitionskosten:
Plattformen bringen qualifizierte Kreditnehmer direkt zu dir

Steigere operative Effizienz & skaliere dein Kreditgeschäft
Nutze das Banxware Orchestrierungsmodell, um das Kreditgeschäft zu skalieren und dein Kapital effizient für vorqualifizierte Kredite einzusetzen.
Operativer Hebel:
Bearbeite 10× mehr Anträge – ohne proportionalen Personalaufbau
70 % geringere Kosten:
Digitale KYC/AML-Prüfungen und automatisierte Prozesse senken nachhaltig Kosten
End-to-End-Automatisierung:
Kreditvergabe und optional Kreditmanagement aus einer Hand
Eine Integration:
Ein Setup. Eine Anbindung statt mehrere APIs und Verträge zu verwalten

Triff datenbasierte Entscheidungen
Kombiniere klassische Kreditmodelle mit cashflow-basierten Performance-Prognosen – für höhere Conversion und bessere Risikobewertung.
Echtzeit-Unternehmensdaten:
Live-Transaktionen und Umsatztrends, die klassischen Auskunfteien verborgen bleiben
Erweiterte Risikobewertung
Deine Kreditmodelle kombiniert mit unserem cashflow-basierten Underwriting
Niedrigere Defaults:
Plattform-KMU zeigen eine um 40 % bessere Performance als traditionelle Kreditnehmer
Echtzeit-Entscheidungen:
KI-Scoring ermöglicht sofortige Entscheidungen statt wochenlanger Prüfprozesse




Wir sind die Orchestration Layer zwischen Origination und Kapital
– End-to-End-Infrastruktur fürs KMU-Kreditgeschäft.






Warum Orchestration der nächste logische Schritt für das Ökosystem ist
Was Banken durch unsere Orchestration Layer gewinnen
Konkrete Vorteile, die Herausforderungen im KMU-Kreditgeschäft in echte Wettbewerbsvorteile verwandeln.
Niedrigere Akquisitionskosten
Senke die Akquisitionskosten um 60 % durch direkten Zugang zu mehreren Plattformen – ohne Filial- und Vertriebsaufwand.
Schnellere Kreditbearbeitung
Verkürze die Bearbeitungszeit von 3–4 Wochen auf Stunden durch automatisierte KYC-/AML-Prüfungen und KI-Analysen.
Erweiterte Risikobewertung
Echtzeitdaten und Verhaltensanalysen ermöglichen eine um 40 % bessere Risikobewertung.
Reduzierte Default- Raten
Der Banxware Score korreliert 1,75× stärker mit tatsächlichen Ausfällen als klassische Auskunftei-Scores.
Reduzierte operative Kosten
Niedrigere Kosten pro Antrag ab 10.000 € pro Kunde durch automatisierte Datenerfassung und Workflows.
Vorqualifizierter Dealflow
Erhalte passgenaue Kreditanträge, die zu deinem Risikoprofil passen – für höhere Abschlussquoten.
Ganzheitliche 360- Grad-Sicht
Behalte Risiken, Angebote und Portfolio-Performance im KMU-Kreditgeschäft in einem durchgängigen Flow im Blick.
Zukunftsgerichtete Prognosen
Ersetze rückwärtsgewandte Auskunftei-Scores durch vorausschauende Umsatz- und Risikosignale.
Moderne digitale Infrastruktur
Erfülle steigende KMU-Erwartungen mit vollständig digitaler Finanzierung und einer State-of-the-Art-UX.
Was unsere Partner über uns sagen
Eine Integration. Mehrere Plattformen. Exponentielles Wachstum.






Die Infrastruktur für Embedded Lending, der über 50 Plattformen vertrauen. Werde Teil des Netzwerks und biete deinen KMU erstklassige Finanzierungskonditionen.
FAQs
Wir bieten eine nahtlose Integration in die Banxware Orchestration Layer, bei der Nutzer direkt über deine Plattform Finanzierungen beantragen können. Der gesamte Kreditprozess – von der Antragstellung über die Genehmigung bis hin zur Rückzahlung – wird von unserem System abgewickelt. Alles, was du tun musst, ist unsere Kredit-API in deine Plattform zu integrieren. Wir übernehmen den Rest, einschließlich Kreditprüfung, Auszahlung oder auch Inkasso.
Embedded Lending bietet deinen Kunden schnellen und unkomplizierten Zugang zu Krediten, was sowohl die Zufriedenheit als auch die Loyalität steigert. Zudem kannst du durch maßgeschneiderte Finanzierungsangebote die Conversion-Rate verbessern und eine zusätzliche Umsatzquelle für deine Plattform erschließen.
Renommierte Anwaltskanzleien haben bestätigt, dass Plattformen, die über Banxware Finanzierung für ihre Geschäftskunden anbieten, keine eigenen Lizenzen für Embedded Lending benötigen. Banxware übernimmt die komplette Abwicklung, einschließlich der erforderlichen Lizenzen und der Einhaltung aller regulatorischen Vorgaben. Du kannst ganz unkompliziert Lending-Services auf deiner Plattform integrieren.
Banxware übernimmt den gesamten Risikomanagement-Prozess für dich, einschließlich Bonitätsprüfungen und dem Umgang mit Kreditausfällen, entweder direkt oder über unsere Partner. Als Plattformpartner trägst du kein finanzielles Risiko – unser Expertenteam sorgt dafür, dass die Bonitätsbewertung und Betrugsprävention zuverlässig durchgeführt werden. So kannst du entspannt Kredite anbieten, während wir uns um die Risiken kümmern.
.jpeg)


.jpg)





.jpg)
%20(1)%20(1).jpg)
.jpg)

%20(1).jpg)
%20(1).jpg)
.png)

.jpg)

.jpg)

.jpg)