Wie Lexware mit Banxware Finanzierung in den Geschäftsalltag seiner Kunden bringt
Von der Buchhaltung über die Lohnabrechnung bis zur Warenwirtschaft, und jetzt auch Finanzierung: Mit der Embedded-Lending-Lösung von Banxware verschafft Lexware Selbstständigen und kleinen Unternehmen schnellen, digitalen Zugang zu Kapital, direkt integriert in die Software, mit der sie ihr Tagesgeschäft steuern.
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Seit 1989 vertrauen über 600.000 Unternehmen in Deutschland auf Lexware.
Lexware verfolgt von Anfang an eine klare Mission: Unternehmertum einfach zu machen.
Das Unternehmen startete 1989 als kleines Start-up in einer Wohnung in Freiburg. Im Laufe der Zeit wuchs es von einer kaufmännischen Software zu einer kompletten Suite für Selbstständige und kleine Unternehmen. Die Tools vereinen Buchhaltung, Rechnungsstellung, Lohnabrechnung, Warenwirtschaft und Finanzberichte und nehmen so einen großen Teil des administrativen Aufwands im Alltag ab.
Heute vertrauen mehr als 600.000 KMU unterschiedlicher Größen und Branchen auf Lexware. Was einst mit Desktop-Software begann, reicht heute bis zu Cloud-Plattformen wie Lexware Office. Dabei entwickelt sich das Unternehmen zunehmend vom reinen Softwareanbieter zum digitalen Begleiter, der die richtigen Partner in einem Ökosystem zusammenführt, damit der gesamte Geschäftsalltag auf einer einzigen Plattform stattfinden kann.
Doch ein Thema fand weiterhin außerhalb von Lexware statt: die Finanzierung.
Für die meisten kleinen Unternehmen ist der Zugang zu Kapital eine der größten Hürden beim Wachstum. Selbstständige haben regelmäßig kurzfristigen Finanzierungsbedarf, sei es eine Investition, ein Liquiditätsengpass oder der nächste Schritt beim Skalieren, doch traditionelle Finanzierungsprozesse sind für Unternehmen dieser Größe oft zu langsam und zu komplex.
Für eine Plattform, die Unternehmertum einfach machen will, war das eine Lücke. Administrativen Aufwand allein abzunehmen reicht nicht aus, wenn Unternehmer kontinuierlich durch fehlende Liquidität ausgebremst werden. Um kleine Unternehmen wirklich zu unterstützen, musste Lexware einen Schritt weitergehen und Wachstum durch schnellen Zugang zu Kapital ermöglichen.
Das Thema Finanzierung fand zu diesem Zeitpunkt noch außerhalb der Plattform statt und brachte wesentliche Nachteile für die Plattform mit sich.
Abwanderung bei Finanzierungsbedarf
Wenn Kunden Kapital brauchten, mussten sie es außerhalb von Lexware suchen, oft in einem geschäftskritischen Moment. Jedes Mal verlor die Plattform die Chance, die Beziehung zu vertiefen und Kunden zu binden.
Unvollständiges Produktangebot
So viele Bereiche Lexware auch abdeckte, ein wichtiger Baustein fehlte noch: die Finanzierung. Für den Anspruch, Unternehmen auf einer einzigen Plattform zu unterstützen, war das eine spürbare Lücke.
Steigende Kundenerwartungen
Unternehmen erwarten zunehmend, dass Finanzierung direkt in der Software verfügbar ist, die sie täglich nutzen. Ohne ein solches Angebot fand ein wichtiger Teil des Geschäftsalltags weiterhin außerhalb der Plattform statt.
Für Velolease gehörten diese Herausforderungen zum Geschäftsalltag.
Velolease, gegründet von Kai Nüchter, hilft mittelständischen Unternehmen, ihren Mitarbeitenden ein Firmenrad-Modell mit echtem Mehrwert anzubieten, in seinen Worten „ohne Kosten, ohne Aufwand und ohne Risiko“. Das Unternehmen ging aus einem klassischen Fahrradladen hervor und brauchte eine eigene digitale Leasing-Plattform, um über die eigene Region hinaus zu skalieren.
Der Aufbau dieser Infrastruktur erforderte erhebliche Investitionen, während die Waren für den Fahrradhandel weiterhin vorfinanziert werden mussten und das Tagesgeschäft normal weiterlief. Die Chance zu wachsen war da; das Kapital für den nächsten Schritt nicht.
Mit Banxware machte Lexware Finanzierung zu einem natürlichen Bestandteil seiner Plattform.
Und so funktioniert es: Ein neu eingeführter Button „Finanzierungspartner“ direkt im Dashboard ermöglicht es Geschäftskunden, digitale Finanzierungsangebote mit wenigen Klicks zu beantragen und das genau dort, wo sie auch ihre Buchhaltung und tägliche Finanzen verwalten.
Hinter diesem Button steht ein Finanzierungs-Hub, den Lexware aufgebaut hat, um mehrere Kreditgeber zu verbinden, Banxware ist einer davon. Durch die Zusammenarbeit von Banxware mit der HypoVereinsbank deckt eine einzige Integration Finanzierungsbedarfe von 1.000 € bis 5 Mio. € ab, für Unternehmen jeder Größe und aus allen Branchen. Und weil größere Finanzierungsanfragen zu Bankkonditionen angeboten werden, bedeutet die Wahl von Lexware schlicht mehr Komfort, ohne auf die Konditionen zu verzichten, die eine Bank bieten würde.
Mit Embedded Lending hat Lexware Finanzierung von einem externen, separaten Prozess zu einem direkt im Dashboard verfügbaren Service gemacht, mit vielen Vorteilen sowohl für die Kunden als auch für die Plattform selbst.
Die Vorteile für Velolease
Für Velolease bedeutete die Finanzierung über das Dashboard von Lexware, dass das benötigte Kapital innerhalb weniger Tage nach der Antragsstellung auf dem Geschäftskonto war.
So konnte das Unternehmen die geplante Leasing-Plattform aufbauen und die Leasing-Abwicklung neu denken. Was früher 15 bis 20 Minuten pro Auftrag dauerte, dauert heute nur noch 2 bis 3 Minuten. Für Kai entstand eine neue strukturelle Grundlage, um das Firmenrad-Modell weit über die eigene Region hinaus skalieren zu können.
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Stärkere Marktposition
Mit dem Thema Finanzierung schloss Lexware die letzte große Lücke in seinem Angebot. Damit deckt die Plattform nun den gesamten Geschäftsalltag ab und festigt ihre Position als echte All-in-one-Plattform.
Stärkere Kundenbindung
Kunden verlassen Lexware nicht mehr, um Wachstumschancen zu finanzieren und umzusetzen. Dieser geschäftskritische Moment bleibt auf der Plattform und stärkt dadurch die Kundenbindung und die Beziehung zur Marke.
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Breitere Finanzierungsabdeckung
Eine einzige Integration mit Banxware ermöglicht Finanzierungen von 1.000 € bis 5 Mio. € über alle Branchen hinweg und deckt damit ein deutlich breiteres Spektrum an Geschäftsbedarfen ab als viele einzelne Kreditgeber.