Wie Qonto mit Banxware sein Finanz-Ökosystem strategisch ausbaut
Vom Geschäftskonto zur Finanzplattform: Qonto ermöglicht mit der Embedded Lending-Lösung von Banxware schnelle Liquidität – direkt dort, wo Qonto-Kunden ihre Finanzen steuern.
Qonto ist Europas führende digitale Business-Banking-Plattform für Selbstständige, Startups und kleine bis mittlere Unternehmen.
Mit über 600.000 aktiven Geschäftskund:innen bietet Qonto weit mehr als ein klassisches Geschäftskonto: Die Plattform kombiniert modernes Banking mit leistungsstarken Finanztools – für Rechnungsstellung, Buchhaltung, Ausgaben- und Teammanagement.
Qonto setzt auf eine vollständig digitale Nutzererfahrung, höchste Benutzerfreundlichkeit und persönlichen 24/7-Kundenservice. Das Ziel: Unternehmer:innen in ganz Europa den Rücken freizuhalten: mit effizienten, zeitsparenden Lösungen, die den Arbeitsalltag erleichtern und den Fokus auf das Wesentliche ermöglichen.
Wenn Banking allein nicht reicht: Die Lücke in der Unternehmensfinanzierung
Qonto verfolgt das Ziel, über klassisches Business-Banking hinaus ein umfassendes Finanz-Ökosystem für Selbstständige und Unternehmen zu schaffen. Kund:innen sollen nicht nur ihr Konto führen, sondern ihre gesamte Finanzverwaltung, von Buchhaltung bis Ausgabenmanagement, zentral und effizient steuern können.
Eine weitere sub-headline
Doch gerade im Bereich Unternehmensfinanzierung blieben bisher Lücken: Viele Kund:innen wanderten für Liquiditätslösungen zu anderen Anbietern ab. Gleichzeitig wächst der Anspruch, als All-in-One-Plattform zu überzeugen: mit Services, die nahtlos integriert, direkt verfügbar und auf die Bedürfnisse moderner KMU zugeschnitten sind.
Abwanderung bei Finanzierungsbedarf
Kund:innen mussten für Finanzierungslösungen externe Anbieter nutzen – und verließen das Qonto-Ökosystem genau in einem geschäftskritischen Moment. Dadurch gingen wertvolle Chancen zur Kundenbindung verloren, und die Beziehung konnte nicht weiter vertieft werden.
Unvollständiges Produktangebot
Trotz moderner Funktionen fehlte Qonto ein zentraler Bestandteil im Finanzangebot: flexibel eingebettete Finanzierung. Das schwächte die Positionierung als ganzheitliche Lösung und brachte Wettbewerbsnachteile gegenüber klassischen Universalbanken mit sich.
Steigende Kundenerwartungen
Moderne KMU und Selbstständige erwarten vollständig digitale, reibungslos integrierte Services – direkt dort, wo sie ihr tägliches Finanzmanagement erledigen. Fehlen solche Angebote, sinken Zufriedenheit, Nutzungsintensität und langfristige Loyalität.
Qonto-Kundin Polina Sergeeva, Co-Founderin von mestruflow, bringt nachhaltige Perioden-produkte auf den Markt.
Als junges, eigenfinanziertes Startup kennt mestruflow die Herausforderungen rund um Produktionskosten und Liquidität nur zu gut. Klassische Banken boten keine passende Lösung: zu langsam und zu viel Papierkram. Die integrierte Ratenzahlung bei Qonto war ein wichtiger erster Schritt, doch der Bedarf nach flexibler Finanzierung war größer.
Mit Banxware bringt Qonto integrierte Finanzierung direkt ins Geschäftskonto.
Dank der nahtlosen Embedded-Lending-Integration erhalten Qonto-Kund:innen direkten Zugang zu schneller Unternehmensfinanzierung, ohne aufwendige Bankgespräche oder die Notwendigkeit, die Plattform zu verlassen. Die Kreditentscheidung erfolgt digital, datengestützt und mit maximaler Geschwindigkeit.
Für Qonto ist das ein entscheidender Schritt, um das eigene Ökosystem zu vervollständigen und die Plattform zur ganzheitlichen Finanzlösung auszubauen.
Liquidität direkt in Qonto: schnell, papierlos, flexibel
Mit der Embedded-Lending-Lösung von Banxware hat mestruflow direkten Zugang zu Liquidität innerhalb der Qonto-Plattform. Ohne lange Wartezeiten, ohne Papierkram, dafür mit maximaler Flexibilität. Die Finanzierung passt sich dem Wachstum des Startups an – nicht umgekehrt. So entstehen Zeitgewinn, Planungssicherheit und neue unternehmerische Freiheit.
Embedded lending for platforms
Go live without dev resources.
Our embeddable lending product lets you start offering loans immediately — without interrupting your business.
Provide tailored loans from 1k-5M EUR.
Banxware uses transactional data to offer instant personalized loans and credit lines in partnership with UniCredit.
We manage the loan process from start to finish.
You deliver an exceptional financing experience without any risk. Banxware handles every step of the application and loan management process, plus all regulatory compliance — while you earn a commission and your customers’ loyalty.
Stärkere Marktposition
Durch die Integration von Embedded Lending wird Qonto zur echten All-in-One-Lösung für Unternehmensfinanzen. Das schafft klare Differenzierung vom Wettbewerb und stärkt das eigene Ökosystem nachhaltig.
Verbesserte Customer Journey
Qonto-Kund:innen erhalten alle Finanzservices – vom Geschäftskonto bis zur Finanzierung – aus einer Hand. Das sorgt für nahtlose Abläufe, mehr Komfort und eine intensivere Nutzung der Plattform.
Erhöhte Kundenloyalität
Durch integrierte Finanzierung direkt über Qonto entfällt der Wechsel zu externen Anbietern. Das stärkt die Bindung zur Plattform und verlängert die aktive Kundenbeziehung spürbar.